¿Para quién es Skandia Visión?
Este producto es ideal para profesionistas, empleados, pequeños o medianos empresarios con familia que empiezan a tener mayores responsabilidades financieras y más necesidades de adquisición. Se debe tener una visión de mediano - largo plazo y comenzar a ahorrar para el futuro.
Con Skandia Visión se deben establecer metas financieras en conjunto con la pareja y determinar cuánto dinero se necesita para lograrlas como:
- Plan de Ahorro para el enganche de una vivienda
- Plan de Ahorro para pagar la educación universitaria de los hijos
- Plan Personal de Retiro
- Simplemente para el patrimonio
Beneficios de Skandia Visión:
- Hábito de disciplina a través del ahorro constante a mediano o largo plazo.
- Asesoría financiera.
- Seguro de vida incluido.
- Protección a través de un fideicomiso.
- Portafolio hecho a la medida de acuerdo a su objetivo.
- Acceso a los Portafolios Premium o Portafolios de Referencia.
- Incentivos fiscales a través de un Plan Personal de Retiro (art. 176 según LISR).
- Transparencia en su inversión.
- Atractivos rendimientos al tener acceso a los mejores fondos del mercado local e internacional.
- Manejo activo de portafolio sin cargo por cambios de estrategia.
- Diversificación de su inversión (institución, moneda, tipo de riesgo).
- Inversiones debidamente reguladas.
¿Cómo funciona el Seguro de Vida de Skandia Visión?
El seguro de vida máximo por vida asegurada cubre hasta $2,000,000.
En caso de fallecimiento, los beneficiarios reciben la suma asegurada más los rendimientos que generó la inversión.
La suma asegurada es un monto variable que dependerá del objetivo de inversión y que se irá disminuyendo de manera mensual en el monto equivalente a la aportación comprometida mensual, como parte del Programa de Aportaciones.
Especificaciones Skandia Visión:
- Aportaciones comprometidas desde $1,500 mensuales.
- Servicio de domiciliación opcional.
- Libertad de seleccionar entre Portafolio Personalizado y el Portafolio Premium o de Referencia.
- Plazo del plan de 3 años en adelante.
- Portafolio hecho a la medida de acuerdo a su objetivo.
- Liquidez sobre las aportaciones adicionales que realice al Plan.
Skandia, miembro del grupo Old Mutual es líder en ofrecer soluciones de ahorro e inversión a largo plazo. En México inició operaciones desde 1959 y está regulada ante la CNSF y CNBV.